Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından hazırlanan yönetmelik değişikliğinin Resmi Gazete’de yayımlanmasıyla bankacılık işlemlerindeki kimlik tespiti parasal sınırları iki katına yükseltildi. Yeni düzenlemeyle birlikte dijital bankacılık kanallarında ıslak imza zorunluluğu esnetilirken, finansal kuruluşlara yönelik denetim ve raporlama süreçleri de sadeleştirildi.
Kimlik Tespiti Sınırları Yükseltildi
Resmi Gazete’de yayımlanarak yürürlüğe giren “Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelikte Değişiklik Yapılmasına Dair Yönetmelik”, finans kuruluşlarının uyum süreçleri ile günlük parasal işlem eşiklerini yeniden belirledi.
Yapılan mevzuat değişikliği çerçevesinde kimlik tespiti gerektiren tutarlar şu şekilde güncellendi:
Temel Kimlik Tespiti Sınırı: Daha önce 185 bin TL olarak uygulanan parasal alt sınır 370 bin TL seviyesine çıkarıldı.
Alt İşlem Eşikleri: Belirli işlemlerde 15 bin TL olarak uygulanan kimlik tespiti alt sınırı 30 bin TL’ye yükseltildi.
Belirlenen güncel tutarların altında kalan finansal hareketlerde kimlik doğrulama prosedürleri daha esnek ve sınırlı adımlarla gerçekleştirilecek.
Dijital Bankacılıkta Doğrulama ve İmza Kolaylığı
İnternet ve mobil bankacılık kanalları üzerinden yürütülen işlemlerde güvenlik doğrulama adımları yeniden düzenlendi. Finans kuruluşlarında kayıtlı ve önceden doğrulanmış cep telefonuna iletilen tek kullanımlık şifre (OTP) ile gerçekleştirilen işlemlerde, müşterilerden ayrıca ıslak imza örneği talep edilmeyebilecek.
Söz konusu uygulamanın devreye alınabilmesi için tercih edilen yöntemin işlemin risk düzeyine uygun bulunması, şahsın kimliğine dair yeterli güvence oluşturması ve yetkisiz erişimleri engelleyecek güvenlik altyapısını karşılaması şart koşuluyor.
Denetim Raporlarında Tek Belge Dönemi
Finansal kurumların denetim süreçlerindeki bürokratik adımları azaltmak amacıyla raporlama yapısı tek merkezde toplandı. Gerçekleştirilen incelemeler sırasında herhangi bir mevzuat ihlali tespit edilmesi halinde tüm bulgular tek bir raporda konsolide edilecek ve denetim süreçlerinin daha hızlı sonuçlandırılması sağlanacak.
Yorumlar kapalı.